該平臺以“白銀訂購”為名，行非法期貨交易之實，屬于典型的非法金融活動。運營主體為上海華通白銀國際交易中心有限公司，但該公司并不具備開展期貨或類期貨交易的合法資質(zhì)。其通過大量虛假廣告在短視頻平臺、網(wǎng)頁等渠道廣泛投放，以“低門檻、高收益”為誘餌，吸引普通投資者下載注冊并充值交易。

　　許多投資者最初因看到“5元起投”“日賺千元”等誘人宣傳而嘗試小額投入，并短暫獲得賬面盈利，從而放松警惕。隨后在平臺引導(dǎo)下逐步追加資金，卻很快陷入持續(xù)虧損。由于不甘心前期損失，部分用戶不斷加大投入，結(jié)果虧損愈發(fā)嚴重，形成惡性循環(huán)。

　　涉事公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　關(guān)聯(lián)軟件：天龍白銀APP、中國白銀APP、華銀APP、掌上白銀、銀寶街等（均為同一運營主體）

　　主要問題：虛假宣傳、誘導(dǎo)開戶、違規(guī)營銷、無資質(zhì)開展非法期貨交易

　　交易標(biāo)的：白銀、鉑金等貴金屬

　　受害者案例（為保護隱私，部分內(nèi)容已做匿名化處理）

　　案例一：

　　2025年1月，我通過抖音極速版廣告接觸到“中國白銀APP”。廣告宣稱“5元起投、穩(wěn)賺高收益”，全程未提示任何投資風(fēng)險，僅展示用戶日賺數(shù)百甚至上千的截圖。注冊后發(fā)現(xiàn)，所謂“盈利券”無法直接提現(xiàn)，必須先充值才能參與活動；且平臺強制要求完成至少3筆交易方可申請?zhí)岈F(xiàn)。更令人震驚的是，每筆交易手續(xù)費高達10%–20%，遠超正規(guī)期貨平臺萬分之五的水平。

　　盡管該公司聲稱擁有“上海華通白銀國際交易所”的現(xiàn)貨交易資質(zhì)，但其實際開展的是類期貨交易，明顯超出經(jīng)營范圍。此外，平臺宣稱行情與國際銀價同步，但仔細比對即可發(fā)現(xiàn)存在人為偏差。更關(guān)鍵的是，每當(dāng)用戶根據(jù)所謂“分析師”建議加倉時，價格往往立即反向劇烈波動，導(dǎo)致迅速爆倉。所謂“跟單大神”實為誘導(dǎo)頻繁操作的陷阱——只要跟隨操作，幾乎必虧；一旦停止跟單，對方反而“盈利”。經(jīng)查證，天龍白銀、中國白銀、華銀等多個APP均屬同一團伙操控，均為騙局。

　　案例二：

　　2025年1月，我在抖音極速版看到“天龍白銀”廣告，宣傳“5元低門檻理財，高收益無風(fēng)險”，并配有大量“用戶日入千元”的成功案例，但通篇未提及任何風(fēng)險提示。開戶后才發(fā)現(xiàn)諸多陷阱：所有新手福利需充值激活，“贈送”的收益無法提現(xiàn)；提現(xiàn)前必須完成至少3筆交易；手續(xù)費畸高（10%–20%），是正規(guī)平臺的數(shù)百倍。

　　平臺雖聲稱具備現(xiàn)貨交易資質(zhì)，卻實質(zhì)開展高杠桿、T+0、帶持倉的類期貨業(yè)務(wù)，且行情數(shù)據(jù)與國際市場明顯不符，疑似人為操控。當(dāng)用戶按“導(dǎo)師”指令加倉時，系統(tǒng)常突然制造反向行情，瞬間觸發(fā)爆倉。所謂“跟單高手”實為收割工具，目的就是促使用戶高頻交易，以便平臺收取高額手續(xù)費并吞噬本金。

　　處理進展

　　多數(shù)受害者系通過網(wǎng)絡(luò)廣告接觸該平臺，誤以為是正規(guī)理財渠道。實際上，上海華通白銀國際交易中心有限公司旗下所有APP（如天龍白銀、華銀等）均以“現(xiàn)貨訂購”為幌子，暗中運行非法期貨交易，甚至涉嫌內(nèi)幕操控。由于投資者普遍缺乏期貨交易經(jīng)驗，極易在高杠桿與高手續(xù)費雙重夾擊下迅速虧損殆盡。

　　目前，已有專業(yè)追損團隊介入，協(xié)助受害者整理交易記錄、聊天截圖、充值憑證等證據(jù)材料。一般在證據(jù)齊全后約兩周內(nèi)可啟動維權(quán)程序，有望追回部分或全部損失。追損顧問：dzc644

　　平臺存在的核心問題：

　　虛假宣傳與誘導(dǎo)開戶：通過夸大收益、隱瞞風(fēng)險的廣告手段吸引用戶，營造“穩(wěn)賺不賠”假象，誘導(dǎo)非專業(yè)投資者盲目入金。

　　畸高手續(xù)費與高杠桿風(fēng)險：手續(xù)費高達10%–20%，疊加數(shù)十倍杠桿，使投資者在微小價格波動下即面臨爆倉風(fēng)險，成本與風(fēng)險遠超正常市場水平。

　　系統(tǒng)卡頓與交易障礙：在行情劇烈波動時，平臺常出現(xiàn)卡頓、延遲或無法平倉等問題，人為制造用戶無法及時止損的局面，加劇虧損。

　　價格與國際市場脫節(jié)：平臺報價與國際及國內(nèi)正規(guī)白銀期貨價格嚴重背離，存在明顯人為操控痕跡，涉嫌欺詐性交易。

　　追損顧問鄭重提醒：

　　若有意參與商品期貨交易，請務(wù)必通過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的正規(guī)期貨公司開戶，切勿輕信網(wǎng)絡(luò)廣告隨意下載不明APP進行交易。當(dāng)前大量所謂“現(xiàn)貨交易平臺”實為非法期貨盤，打著“白銀訂購”“貴金屬理財”等旗號，利用高杠桿、高手續(xù)費迅速吞噬投資者本金。

　　投資有風(fēng)險，入市須謹慎。尤其對于從未接觸過衍生品交易的普通民眾，應(yīng)遠離此類平臺，避免落入“殺豬盤”陷阱。如您已遭受損失，請立即停止交易，妥善保存所有證據(jù)（包括APP截圖、交易記錄、客服聊天、充值流水等），并聯(lián)系專業(yè)機構(gòu)協(xié)助追損。正義或許會遲到，但不會缺席。追損顧問張成V：dzc644；Tel：18716460624