典型案例：銀寶街APP，該平臺由上海華通白銀國際交易中心有限公司運營，表面宣稱是合規(guī)的白銀交易平臺，實則存在多重違規(guī)行為。投資者通過銀行轉(zhuǎn)賬支付的資金名義上進入該公司賬戶，但經(jīng)核查支付寶、微信等支付記錄，實際收款方多為若干商貿(mào)類企業(yè)，歸類為“消費支出”，明顯不符合正規(guī)金融交易的資金流向規(guī)范。

　　更嚴重的是，該平臺未設立第三方資金存管機制，資金安全毫無保障。此外，其報價系統(tǒng)與國際現(xiàn)貨白銀價格走勢嚴重脫節(jié)，實質(zhì)為封閉式“內(nèi)盤交易”，即平臺自行設定行情，投資者所見價格并非真實市場數(shù)據(jù)，極易被操控，從而造成非正常虧損。

　　問題公司：上海華通白銀國際交易中心有限公司

　　關聯(lián)交易APP：華通白銀APP、天龍白銀APP、掌上白銀APP、銀寶街APP、華銀APP、中銀訂購APP等

　　交易品種：白銀、鉑金

　　主要問題：虛假宣傳、誘導開戶、涉嫌非法期貨交易、缺乏透明度、疑似內(nèi)幕操控

　　具體違規(guī)表現(xiàn)：平臺運行卡頓，技術體驗差；行情走勢與國際正規(guī)市場不同步；入金資金未進入監(jiān)管賬戶，而是流向無關商貿(mào)公司；無第三方資金托管機制；

　　手續(xù)費畸高（普遍達10%–20%，遠超正規(guī)期貨平臺的萬分之五左右）；交易界面不合規(guī)，僅提供日K線，缺失周線、月線等基礎分析工具。

　　受害者案例（信息已做隱私處理）

　　案例一：

　　大約在2025年2月，我通過抖音刷到一則關于“華通白銀國際平臺”的廣告，宣傳稱該平臺是“合法合規(guī)的貴金屬交易平臺”，并附有下載鏈接。出于信任，我點擊鏈接下載了“華通白銀APP”并完成注冊。

　　初期入金時，收款賬戶顯示為第三方支付通道，看似正規(guī)，也讓我誤以為資金受到監(jiān)管。剛開始小額操作還能正常出金，但隨著投入金額增加，情況急轉(zhuǎn)直下——無論我買入還是賣出，行情總是朝相反方向運行，持續(xù)虧損。更可疑的是，APP內(nèi)的分時圖和K線走勢與國際現(xiàn)貨白銀價格明顯不同步，存在延遲甚至人為篡改的痕跡。

　　此外，該平臺手續(xù)費極高，單筆交易成本高達10%–20%，而正規(guī)期貨或現(xiàn)貨平臺通常僅為萬分之五左右。界面設計也極不專業(yè)：僅提供日K線，缺少周K、月K等基礎分析工具，技術指標缺失，完全不符合金融交易軟件的基本規(guī)范。種種跡象表明，這并非真實市場交易，而是一個由平臺操控的封閉內(nèi)盤系統(tǒng)。

　　案例二：

　　我在2025年1月通過抖音廣告接觸到“銀寶街APP”，其宣傳語極具誘導性：“5元起投”“穩(wěn)賺高收益”“跟著大神操作輕松盈利”，卻通篇未提示任何投資風險。出于好奇，我下載注冊后發(fā)現(xiàn)，平臺設置多重門檻：必須先充值才能參與所謂“活動”，而活動中獲得的“盈利券”無法直接提現(xiàn)；若想提取現(xiàn)金，還需完成至少三次交易。

　　更令人震驚的是，該平臺雖聲稱隸屬于“上海華通白銀國際交易中心有限公司”——該公司確實持有現(xiàn)貨白銀交易資質(zhì)——但其實際運營模式卻完全超出經(jīng)營范圍：提供標準化合約、帶杠桿、集中撮合、T+0交易，具備典型期貨交易特征，卻無任何期貨業(yè)務許可。

　　平臺反復強調(diào)“我們只是商品訂購，不是期貨”，試圖以“訂購—退訂需付違約金”為由規(guī)避責任。但問題在于：既然說是“訂購實物”，為何價格完全依據(jù)平臺自設的走勢圖波動？用戶并未實際收貨，卻因價格變動承擔全部虧損，這本質(zhì)上就是變相的非法期貨交易。

　　此外，APP頻繁推送“跟單信號”，宣稱“跟隨分析師操作必賺”。可一旦用戶真金白銀跟單加倉，行情立刻反向劇烈波動，迅速觸發(fā)爆倉。多位投資者反映，只要停止跟單，平臺反而開始“盈利”——這種模式高度疑似通過操控行情收割散戶資金。

　　處理結果：銀寶街APP還有包括上海華通白銀國際的其他白銀交易APP，受害者都是因為不了解被誤導進去操作的，自己怎么虧錢的都不知道，就想在里面操作賺錢。在接到這些受害者后，在提交比較的證據(jù)材料后，一般需要10~15個工作日的處理時間。追損顧問：dzc644

　　維.權建議與處理流程：

　　若您曾參與此類現(xiàn)貨大宗商品交易平臺并遭受損失，請務必保留以下關鍵證據(jù)，以便后續(xù)維.權追損：

　　聊天記錄：包括與平臺客服、分析師、代理商或“喊單老師”的全部溝通內(nèi)容。此類記錄可清晰還原誘導開戶、虛假承諾及違規(guī)操作全過程，是維.權的核心依據(jù)。

　　銀行及支付流水：保存所有入金、出金的轉(zhuǎn)賬憑證（含銀行流水、微信/支付寶賬單）。注意：資金往往轉(zhuǎn)入非平臺主體的商貿(mào)公司賬戶，此異常流向可作為平臺違規(guī)的重要佐證。

　　交易記錄：從APP內(nèi)導出完整的交易明細，包括下單時間、品種、價格、手續(xù)費、盈虧情況等。該數(shù)據(jù)能直接反映資金損失過程。

　　在證據(jù)齊全的前提下，相關追損流程通常需10–15個工作日。一般受理門檻為損失金額超過1萬元。

　　總結與警示：金融市場機遇與風險并存，投資者務必提高警惕，切勿輕信社交媒體上的高收益宣傳。參與貴金屬等交易，應選擇經(jīng)中國證監(jiān)會批準、具備期貨或現(xiàn)貨交易資質(zhì)的正規(guī)機構。對于打著“現(xiàn)貨”“訂購”“理財”旗號，實則開展類期貨、高杠桿、封閉盤交易的平臺，極有可能涉嫌違法。

　　張成顧問特別提醒：當前金融詐騙手段層出不窮，投資者應堅持“不懂不投、不熟不入”原則。一旦發(fā)現(xiàn)受騙，請立即停止交易，完整保存證據(jù)，并盡快尋求專業(yè)協(xié)助。正義或許會遲到，但只要證據(jù)確鑿，權益仍有挽回可能，聯(lián)系追損顧問（V：dzc644，Tel：18716460624）。